1. Waarom
KYC/KYB beperkt witwas-, fraude-, sanctie- en misbruikrisico en kan vereist zijn door wet, register, bank, agent of professional.
2. Standaardcontrole
Identiteit, adres, fiscale woonplaats, UBO’s, zeggenschap, activiteit, markten, wederpartijen, bedrijfsstukken, website en transactielogica kunnen worden gecontroleerd. Documenten moeten echt, actueel en consistent zijn.
3. Verhoogd risico
Sancties, PEP, negatieve media, complexe eigendom, risicolanden, gereguleerde activiteit en ongebruikelijke stromen kunnen bron van middelen/vermogen, onafhankelijke verificatie en lokale beoordeling vereisen.
4. Vernieuwing, weigering en dossiers
Wijzigingen in eigendom, bestuur, adres, activiteit, volume of risico moeten worden gemeld. Mislukte controle kan vertraging, weigering, beëindiging of melding veroorzaken. Vervalsing, verborgen UBO’s, schijnnominees en sanctieontwijking zijn verboden; interne drempels worden niet gepubliceerd en dossiers worden volgens wet bewaard.
5. Vragen en verzoeken
Stuur een niet-gevoelige samenvatting naar warming-89-heels@icloud.com. Privacyverzoeken kunnen ook worden gestuurd naar warming-89-heels@icloud.com.