1. Назначение проверки
KYC/KYB снижает риски отмывания денег, мошенничества, санкций и недобросовестного использования и может требоваться законом или правилами реестра, банка, агента и специалиста.
2. Обычная проверка
Проверяются личность, адрес, налоговое резидентство, бенефициары и контролирующие лица, деятельность, рынки, контрагенты, корпоративные документы, сайт и логика операций. Документы должны быть подлинными, актуальными и согласованными.
3. Повышенный риск
Санкции, PEP, негативные публикации, сложное владение, рискованные страны, регулируемая деятельность и необычные потоки могут потребовать происхождение средств/состояния, независимую проверку и местного специалиста.
4. Обновление и отказ
Данные обновляются при изменении владельцев, руководителей, адреса, деятельности, объёма или риска. Невозможность проверки может привести к задержке, отказу, прекращению или сообщению органам; закон иногда запрещает объяснять причины.
5. Запреты и записи
Запрещены поддельные документы, скрытые бенефициары, фиктивные номиналы, обход санкций и необъяснимые средства. Внутренние пороги не публикуются. Записи хранятся по применимым юридическим и договорным требованиям.
6. Вопросы и обращения
Отправьте краткое сообщение без конфиденциальных данных на warming-89-heels@icloud.com. Запросы о персональных данных также направляйте на warming-89-heels@icloud.com.